No Dia das Crianças, comemorado em 12 de outubro, a expectativa dos pequenos é sempre pelos presentes, de preferência brinquedos. Mas a data também é um bom momento para pensar em garantir um futuro financeiro tranquilo para os filhos, sobrinhos, afilhados etc. Em geral, se fala muito em iniciar aplicações de longo prazo, como uma previdência privada ou fundo exclusivo. No entanto, é importante ter em mente que o início de qualquer conversa sobre investimentos precisa envolver temas como a sucessão patrimonial, de acordo com o assessor da One Investimentos, Cássio Bambirra.

Ele explica que o planejamento sucessório é uma estratégia antecipada de organização da distribuição, entre os herdeiros, de empresas, direitos e bens e investimentos. O objetivo é tornar o processo de sucessão mais simples, ágil e econômico, além de garantir segurança para os envolvidos e regras mais transparentes. “Tão importante quanto formar patrimônio é saber como perpetuá-lo. Por isso, é fundamental conhecer os instrumentos disponíveis no mercado para que todo o processo sucessório seja feito com cuidado, baixo custo e segurança”, argumenta Bambirra.

A elaboração dessas estratégias desde já, enquanto os herdeiros são crianças, permitirá que eles tenham acesso aos bens com tranquilidade, evitando-se litígios e processos judiciais, bem como possibilitando a redução no pagamento de tributos e mais agilidade durante o processo de inventário. O primeiro passo do planejamento é uma análise de todos os ativos dos responsáveis. Depois, identifica-se como todos eles se relacionam, as leis locais e regras existentes, para se traçar um plano de ação.

Nesse sentido, existem vários fatores que podem influenciar na escolha de uma estrutura de investimentos para a família e as crianças e das ferramentas mais adequadas ao processo sucessório. Atualmente, holding ou seguro são opções amplamente utilizadas em razão da eficiência fiscal e agilidade na transmissão dos bens. Porém existem diversas outras alternativas, incluindo os investimentos no exterior. “Para fazer a melhor escolha e atingir bons resultados no futuro, a atuação de um assessor que, de fato, observe todas as questões envolvidas, é essencial”, conclui Bambirra.